Notre rôle ne se limite pas à la gestion des placements de nos clients. Nous sommes les professionnels centraux de l’organisation financière de nos partenaires. Nous identifions les opportunités et évitons les pièges dans toutes les sphères de leur vie financière.
Nous sommes les VP finances et fiscalité personnels des entrepreneurs
Les nombreuses façons dont nous appuyons les propriétaires d’entreprise
Optimisation fiscale des placements
Nous limitons le poids des impôts à court et long terme avec notre approche de gestion fiscalement efficiente
Stratégie d’épargne fiscalement optimisée
Les propriétaires d’entreprise ont beaucoup de choix pour leur épargne: Compagnie de gestion, régime de retraite individuel (RRI), REER, CELI et bien plus. Nous ciblons le meilleur endroit pour l’épargne de nos partenaires pour limiter les fuites fiscales.
Stratégie de rémunération optimisée
Nous revoyons le plan de rémunération de nos clients chaque année pour nous assurer de limiter la part du gouvernement.
Stratégie d’assurances* pour propriétaires d’entreprises
La gestion adéquate des assurances personnelles des entrepreneurs est complexe, car elle doit considérer de multiples aspects: financiers, fiscaux, légaux et affaires. Nous sommes expérimentés dans cet exercice exigeant.
Support au suivi de la structure organisationnelle
Nous nous assurons de communiquer proactivement avec les professionnels des clients pour nous assurer que leur structure organisationnelle est toujours à jour en fonction de l’évolution de leur projet entrepreneurial.
Support au testament et mandat
Les entrepreneurs ont des enjeux spécifiques qui doivent être considérés dans la rédaction de leurs documents. En collaboration avec leurs professionnels, nous contribuons à éviter les oublis.
Support à la convention d’actionnaires
En collaboration avec leurs professionnels, nous appuyons nos clients dans les réflexions entourant ce document critique de leur organisation corporative.
Planification successorale complète
Nous voulons servir la famille de l’entrepreneur dans son ensemble. Nous gérons donc les dossiers avec une vision multigénérationnelle qui nous aide à pousser la planification successorale à un niveau supérieur.
Notre philosophie de placement est moderne et adaptée aux propriétaires d’entreprise
Nous refusons l’approche traditionnelle et uniforme de la gestion de placement, car celle-ci ne repose pas toujours sur des bases crédibles, n’a pas été adaptée depuis plusieurs décennies et ne tient pas compte de la réalité des propriétaires d’entreprise.
Voici ce que nous savons sur la gestion des placements des entrepreneurs
Nous savons ce qui ne fonctionne pas
Nous savons que le «timing» de marché est voué à l’échec. C’est pourquoi nous misons sur des stratégies qui maximisent les chances de succès à long terme sans nécessiter la prévision du marché à court terme.
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Nous savons ce qui est trop risqué
Nous savons qu’une concentration excessive dans les portefeuilles apporte un risque qui n’en vaut pas la peine.
C’est pourquoi nous employons des solutions bien diversifiées qui cherchent à apporter des performances plus stables, tout en étant très compétitives à long terme.
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Nous savons que les temps ont changé
Nous savons que les portefeuilles traditionnels qui comptent seulement sur des actions et des obligations ne sont plus aussi efficaces.
C’est pourquoi nous misons sur des solutions modernes qui incluent aussi des actifs sophistiqués qui permettent un meilleur contrôle des risques sans pour autant nuire au rendement. Nous utilisons entre autres des alternatifs liquides, des produits dérivés et des produits de marchés privés.
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Nous connaissons le pouvoir de la fiscalité
Nous savons que les propriétaires d’entreprise paient beaucoup d’impôts. Nous savons aussi qu’un dollar d’impôt sauvé vaut souvent plus qu’un dollar de gain boursier. C’est pourquoi nous travaillons activement à offrir des solutions qui sont très efficaces du côté fiscal.
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Nous savons d’où provient la richesse
Nous savons que le meilleur placement des entrepreneurs c’est leur propre compagnie. Nous savons aussi que c’est leur actif le plus risqué. C’est pourquoi nous comprenons l’importance que les autres actifs soient gérés de manière à être fiable et plus prévisible.
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Questions fréquentes sur notre approche
La recherche d’un risque mieux contrôlé vient-elle avec un sacrifice sur le rendement?
Non. La baisse de la volatilité du portefeuille ne veut pas dire que nous acceptons un rendement inférieur à long terme. En fait, une volatilité inférieure est habituellement positive pour le rendement à long terme.
Est-ce que les placements alternatifs liquides et les placements de marchés privés sont disponibles à tous?
Non. Ces instruments sont habituellement accessibles seulement auprès de conseillers en placement avec une licence de plein exercice et/ou aux personnes étant des investisseurs accrédités. Le tout est disponible chez nous.
L’optimisation fiscale des placements, qu’est-ce que ça veut dire?
C’est tout ce qu’on met en œuvre pour diminuer la facture d’impôts découlant des placements de nos clients. Les facettes sont nombreuses et touchent la sélection adéquate des actifs, le classement des bons actifs dans les bons comptes, les transactions tactiques à fin fiscales, la cohérence avec le plan de rémunération et le plan d’épargne et plus.
La diversification des risques, c’est quoi au juste?
C’est l’idée de ne pas mettre tous nos oeufs dans le même panier. On veut éviter en tout temps d’être surexposé à un risque particulier car l’avenir est imprévisible.
Ajustez-vous fréquemment votre portefeuille de placements pour tenir compte des économistes et des analystes?
Non. Tenter de prévoir le marché à court terme est voué à l’échec. Les économistes et les prévisionnistes échouent constamment à donner des orientations valables. Tous nos plans sont bâtis pour viser le succès à long terme et ne nécessitent pas de prévoir le marché à court terme.
Joly Groupe Financier Conseil fait partie de iA Gestion privée de patrimoine inc.
